近日，浦發銀行青島自貿區支行憑借運營人員敏銳的風險意識和嚴謹的開戶審核流程，成功堵截一起出租、出借銀行卡用於非法資金過渡的風險事件，及時防范了潛在金融風險，切實守護了群眾的“錢袋子”。

事發當日，一位年約六旬的阿姨神色匆匆地走進網點，一進門便提出要辦理一張銀行卡，並特別強調：非櫃面交易限額至少要設到3萬元，表示是為了幫兒子收工資——“我兒子月收入一萬多，工資都打到我卡上，所以需要高一點的轉賬額度。”在后續溝通中，阿姨對“兒子工作單位”“具體崗位”等關鍵信息含糊其辭，眼神閃躲，刻意回避核心問題——種種跡象表明，這極可能是“按他人要求、虛構開戶用途”的典型異常情形。

察覺風險后，運營人員對阿姨展開耐心勸導，從出租、出借銀行卡可能淪為電信詐騙“幫凶”，到洗錢、非法集資等違法犯罪的嚴重后果，工作人員用通俗易懂的語言，結合真實案例，一步步解開阿姨的思想“疙瘩”。

經過近半小時的溝通，阿姨終於卸下防備，道出實情：原來，她是在他人誘導下，以“幫兒子收工資”為幌子前來辦卡，真實目的是將銀行卡交給對方用於過渡資金，對方還承諾“事成后給好處費”。意識到自己險些卷入違法犯罪漩渦，阿姨連連表示“后怕”，對工作人員表示感謝。

工作人員也再次提醒阿姨，切勿出租、出借、出售銀行卡及支付賬戶，遇到陌生誘導要提高警惕，及時向銀行或公安機關核實。臨走時，阿姨緊緊握著工作人員的手說：“多虧你們認真負責，不然我這養老錢怕是要打水漂了！浦發銀行真是咱們老百姓資金安全的‘守護者’！”

此次成功堵截，是浦發銀行青島自貿區支行筑牢反詐防線的一個縮影。下一步，浦發銀行青島自貿區支行將持續繃緊“反詐防騙弦”，嚴格落實銀行卡開立實名制和盡職調查要求，緊盯“虛構開戶用途”“高額限額申請”“異常溝通行為”等可疑特征，提升員工風險識別與應急處置能力。同時，將進一步加大反詐宣傳力度，用專業與責任織密金融安全網，全力守護好每一位客戶的“錢袋子”。（胡同彬）