為深入貫徹實施新《反洗錢法》及系列配套制度，全面提升山東省金融機構反洗錢從業人員的專業素養與履職能力，營造“比、學、趕、超”的濃厚學習氛圍，2025年，由中國人民銀行山東省分行、省分行工會和山東省財貿金融工會聯合主辦的山東省反洗錢業務競賽於11月圓滿落幕。此次競賽是在新法實施元年的關鍵節點組織的一次大規模、高規格的專業技能比拼，競賽以“普及新法新規 筑牢安全防線”為主題，分為預賽和決賽兩個階段，自6月開始，於11月圓滿落幕，歷時6個月，通過以賽促學、以賽促練，有效推動了新法新規在山東落地實施。

精心組織，全面覆蓋，筑牢競賽堅實基礎

本次競賽覆蓋范圍廣泛，國家開發銀行、各政策性銀行、國有大型商業銀行、股份制商業銀行、農信社、城商行以及駐魯外資銀行等共計45家銀行機構的3萬余名員工參賽。

賽前，人民銀行山東省分行聯合省財貿金融工會精心制定全流程工作方案，統籌部署競賽開展﹔邀請總行專家聚焦新《反洗錢法》修訂背景、核心要義及法定責任、受益所有人識別備案的合規邊界與操作規范開展深度解讀，覆蓋全省人民銀行系統及義務機構負責人、業務骨干超1200人次，為競賽靶向賦能。

在預賽階段，各參賽機構嚴格按照競賽要求，結合自身實際，制定了詳盡的預賽方案，內部廣泛動員，組織了涵蓋所有分支機構反洗錢業務人員的全員培訓與選拔考試，通過筆試、現場問答等多種形式，優中選優，最終選拔出3名選手組成代表隊參加全省決賽。這一過程不僅選拔了人才，更是一次全系統、全方位的反洗錢知識普及和技能練兵，真正實現了“以賽促學、以賽促練”的初衷。

聚焦新法，緊扣實務，精准設定競賽內容

本次競賽緊密圍繞新修訂的《反洗錢法》及《受益所有人信息管理辦法》《大額和可疑交易報告管理辦法》等核心法律法規及配套監管政策，突出強調了法律新變化、監管新要求與實務新挑戰。試題設計注重理論與實踐相結合，既考察選手對法律條文的理解深度，也檢驗其在實際工作中識別、評估、防范洗錢風險的能力。各機構在預賽命題和決賽准備中，均以此為導向，引導反洗錢人員深入鑽研業務，精准把握合規要點，有效提升了學習的針對性和實效性。賽后，針對決賽試題編制詳細解析手冊，系統拆解新《反洗錢法》、《受益所有人信息管理辦法》相關考點的政策依據、解題思路及實操應用場景，為全轄從業人員提供精准化學習參考。

層層選拔，精彩對決，不斷掀起競賽高潮

決賽採用“筆試+現場競答”相結合的方式，全面檢驗選手的個人知識儲備與團隊協作能力。決賽筆試階段45支代表隊的135名選手同場競技，根據筆試成績決出個人優勝獎和晉級現場決賽的十強隊伍。現場決賽設置“展示”與“答題”兩大環節。在展示環節，各參賽隊通過精心制作的短視頻，展示團隊成員風採、本單位宣傳貫徹新《反洗錢法》的舉措，生動展現了山東金融系統反洗錢隊伍的專業形象和昂揚斗志。答題環節設置“必答題”、“擂台賽”和“搶答題”三種題型，涵蓋選擇題、判斷改錯題等多種形式。經過多輪智力與速度的比拼，最終，決出獲得一二三等獎的代表隊。

現場競賽通過人民銀行業務網電視電話會議系統組織全省人民銀行、各義務機構反洗錢條線業務骨干線上觀摩，讓決賽現場成為覆蓋廣泛的新法宣教公開課，有效擴大宣傳輻射面。賽后組織10支決賽隊伍及3家優秀組織獎獲獎機構系統梳理備戰策略、團隊協作方法、新法學習技巧等實戰經驗，在《山東反洗錢》刊發，為轄內金融機構及地市分行提供可復制、可推廣的學習范本。

此外，競賽還評選出了優秀組織獎3個和個人優勝獎40名，對在競賽組織和個人筆試中表現突出的機構與個人予以表彰。

以賽為媒，成效顯著，助力開創山東反洗錢工作新局面

本次反洗錢業務競賽的成功舉辦，是山東省金融系統深化反洗錢工作、加強人才隊伍建設的一項重要舉措。它不僅是一次業務技能的集中檢閱，更是一次反洗錢法律法規的深入宣傳和普及。通過競賽，提升了專業素養。全省反洗錢從業人員系統學習了新法新規，知識結構得到更新，風險識別和防控能力顯著增強。凝聚了行業共識。各金融機構通過參賽和交流，進一步強化了履行反洗錢義務的責任感和使命感，形成了共同維護金融安全的強大合力。展示了山東成效。競賽本身也從一個側面反映了近年來山東省反洗錢工作取得的積極進展。近年來在總分行黨委的正確領導下，在反洗錢局的指導下，在全省各義務機構的共同努力下，山東反洗錢監管機制持續完善，基於風險的原則深入貫徹，可疑交易監測分析水平不斷提升，對洗錢及相關犯罪的打擊震懾力度持續加大，為全省經濟金融的健康發展營造了更加安全、穩定的環境。

征程萬裡風正勁，重任千鈞再出發。2025年山東省反洗錢業務競賽雖已畫上圓滿句號，但反洗錢工作永遠在路上。全省反洗錢戰線將以此次競賽為新的起點，持續鞏固競賽成果，將“以賽促學、以賽促練”的理念融入日常工作中，不斷加強反洗錢隊伍建設，提升履職盡責能力，以更高的標准、更嚴的要求、更實的作風，筑牢反洗錢防線，為維護國家金融安全、保護人民群眾財產安全、促進山東經濟社會高質量發展貢獻更大的力量。（崔西強）

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