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日照市探索投貸聯動機制,激活科創企業發展一池春水

2022年11月30日14:54 |
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近年來,日照市積極探索投貸聯動機制,通過搭平台、建機制、拓服務、構體系,以少部分國有資本引導基金,撬動銀行信貸資源和社會資本力量,扶持科創企業快速成長,實現了科技、產業、金融的良性循環。2021年,全市新增高新技術企業196家,增長66%﹔研發經費支出佔GDP的比重達3.09%,居全省第3位。今年以來,新入選省級"專精特新"企業92家,超過前三年總和。今年初,成功躋身全國城市創新能力百強榜,獲批建設國家創新型城市。

搭建多方合作平台,著力破解服務科創企業"力量散、聚不攏、不協同"的問題。2020年,日照市在日照高新區探索開展"投貸聯動"試點,以規模5000萬元的"高鑫一號"科技創投基金為杠杆,吸引銀行貸款3.68億元,扶持高品質科創企業7家,取得了初步成效。今年初,在總結試點經驗的基礎上,制定出台了《關於開展投貸聯動助推科創企業落地日照發展的實施意見》,設立總規模10億元的科技創投基金,在全市全面推開"投貸聯動"機制。科技創投基金的設立,搭建了政府、企業、銀行、投資機構多方合作平台,改變了過去"鐵路警察各管一段"的局面,凝聚起金融服務科技創新的合力。目前,已設立科技創投基金及子基金8支,總規模18.76億元,投資企業5家。在投資方式上,堅持政策性引導,一方面,科技創投基金通過直接投資、與社會資本合作成立子基金等形式投資科創企業。另一方面,以財政資金和信用作背書,引導銀行機構投放科技創新創業貸款,共同解決科創企業融資難題。在管理方式上,堅持政府主導和市場運作有機統一,政府在做好政策的宏觀設計、戰略規劃,把好科技創投母(子)基金設立的政策性、合規性、程序性審核關,建立合理的績效考核機制的基礎上,將基金管理運營、投資決策等"中間"環節全部委托專業化投資機構運作,切實厘清政府與市場邊界,激發市場主體活力。在收益分配上,政府堅持不以盈利為目的、低享收益的原則,實行基金收益讓利機制,將政府出資收益不低於40%的部分用於獎勵母(子)基金中的社會出資人和基金管理人,充分調動各方參與的積極性。通過這一系列措施,實現了多方共贏,對科創企業而言,有政府基金支持和信用背書,降低了貸款門檻,有效化解了融資難題﹔對銀行機構和社會投資機構而言,拓展了優質的信貸客戶,降低了投資風險﹔對政府而言,推動了金融資源向科技創新領域傾斜,為實施創新驅動戰略提供了有力支撐。

構建一體聯動機制,著力破解優質項目"找不到、看不准、引不來"的問題。當前的招商引資特別是以科技型項目為代表的"四新"經濟項目爭引,競爭異常激烈,經常面臨招引線索少、質量分辨難度大及好項目不願來的問題。通過推行投貸聯動,政府借力銀行機構、投資機構資源優勢、專業優勢、資金優勢,開辟了科創項目招引新路徑。一是建立信息共享機制,拓展優質項目信息來源。投資機構市場嗅覺敏銳,他們對前景廣、潛力大的科創項目保持著長期關注,手中擁有大量優質線索和資源。"投貸聯動"機制將政府與投資機構緊密聯結在一起,激發了投資機構主動提供項目信息、幫助爭引項目的積極性。奧萊電子項目團隊擁有金屬掩膜板研發制造的核心技術,該技術廣泛應用於手機、可穿戴設備等電子產品,國內尚處於空白,發展潛力很大。投資機構向日照市推薦了這一項目信息,在深入進行實地考察后,日照市最終確定引入該項目並提供投貸聯動服務。目前,該項目已投入試生產,並獲得投資機構2500萬元的跟投資金。項目全部達產后,年可生產金屬掩膜板3.6萬條,產值17億元、利稅1億元。二是建立市場化遴選機制,科學決策選項目。設立投資決策委員會,政府、基金管理機構、銀行機構各有一票表決權,共同會商作出基金投資決策,更加精准的篩選出經濟效益、社會回報"雙高"的優質科創項目。三是設立"小股權+大債權"融資機制,保護創新創業積極性。在推行投貸聯動機制的過程中,日照市明確科技創投基金持股比例一般不超過2%,合作銀行按照股權投資金額5-10倍進行授信。對科創企業而言,這種方式既滿足了資金需求,又避免了股權過早、過度稀釋的問題,加大了科創項目落地吸引力。

全面拓展服務范圍,解決對科創企業服務"跟不上、靠不緊、不專業"的問題。對科創企業來講,引進落地只是第一步,后續跟蹤服務,幫助企業早日投產達產、快速成長壯大更為關鍵。日照市通過投貸聯動機制,將對科創企業的服務拓展到全周期、全鏈條、全方位。一是提供全周期跟進式服務。政府聯合銀行機構,根據科創企業種子期、初創期、成長期不同發展階段的特點和需求,提供"全生命周期"金融支持。嘉匯材料科技項目團隊,專注一款應用於觸摸屏的激光蝕刻漿料研發,在初代產品研發階段,科技創投基金先后2次進行股權投資1000萬元,幫助企業盤活資產、充裕研發資金,保障產品成功定型上市﹔在產品迭代升級、擴能量產階段,由日照銀行依據企業訂單、應收賬款等營收預期,為企業量身制定授信金額4000萬元的融資服務方案,幫助企業順利完成B輪融資,步入發展"快車道"。二是提供全鏈條專業化服務。銀行機構和投資機構充分運用產業資源、發揮"智庫"優勢,在廣泛借鑒同類型企業發展經驗的基礎上,為科創企業提供金融輔導、金融管家、財務顧問等綜合金融服務,積極撮合上下游資源為企業未來發展"出謀劃策",幫助企業解決發展中遇到的困難和問題。三是提供全方位降成本服務。全面優化審批服務流程,推出企業開辦"零成本、半日辦結",開通貸款"快速審批、快速辦理"綠色通道,為企業降低時間成本。搭建"惠企幫辦"和"政策通"服務平台,實現惠企政策自動匹配、免申即享,積極引導銀行機構合理確定貸款利率,全力為企業降低資金成本。

構建可持續保障體系,解決"不想投、不敢投、投不出"的問題。日照市圍繞風險防控、免責認定、適時退出等完善保障措施,確保投貸聯動機制良性循環、持續發展。一是建立科學有效風險防控機制。完善政府性融資擔保體系,構建政府、銀行、擔保機構共同參與的風險分擔機制,政府將投貸聯動風險補償納入財政預算,主動"擔一份風險"﹔引入市投融資擔保集團為企業提供擔保,對無法歸還的貸款代償追償"分一份風險"。二是完善盡職免責機制。對程序合規、盡責履職作出的投資,如因先行先試、投早投新、不可抗力等因素導致投資虧損,給予決策機構、管理機構盡職免責認定。三是建立"投資-退出-再投資"的良性循環機制。明確規定,科創基金的退出,主要採取股權轉讓、份額轉讓、股票減持、減少資本以及清算等方式,所得收益及時繳回基金專戶,形成閉環、滾動發展。這樣既保証了企業資金鏈延續、良性運轉,又為科技創投基金轉投其他科創項目暢通了渠道,確保"有錢可投"。

來源:日照市委網信辦

(責編:鄭浦麗、邢曼華)

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