山東將首次通過商業銀行櫃台發行政府債券 投資者可享受五大“專屬福利”

2019年03月26日08:36  來源:大眾日報
 

◆3月28日至4月1日,個人和中小機構投資者可在省內工商銀行、農業銀行、建設銀行、中國銀行任意網點或網上銀行、手機銀行購買,認購起點和每次遞增均為100元

日前,財政部批准山東省作為全國首批通過商業銀行櫃台發行地方政府債券的省份。山東省將於3月27日首次通過商業銀行櫃台發行10億元政府債券。

3月28日至4月1日,個人和中小機構投資者可在省內工商銀行、農業銀行、建設銀行、中國銀行任意網點或網上銀行、手機銀行購買,認購起點和每次遞增均為100元。

據省財政廳相關負責人介紹,本次通過商業銀行櫃台發行的政府債券均為專項債券,全部用於濟南市新舊動能轉換先行區土地儲備項目,如果考慮債券利息收入免征個人和企業所得稅、增值稅,實際收益率將超過發行票面利率,而且能夠隨時變現,具有很好的流動性。

有關專家表示,之前山東省政府債券主要面向金融機構發行,以銀行持有為主。此次通過商業銀行櫃台發行政府債券,有利於豐富個人和中小機構的投資渠道,滿足低風險投資需求,也能使個人以投資政府債券的方式參與到山東省經濟社會建設中來,共享山東發展成果。

地方政府債券是由省級政府發行並承擔還本付息責任、以政府信用為依托,通過市場化方式發行籌集的債務資金,因其信用級別高、安全性強、收益穩定,素有“銀邊債券”的美譽。近年來,山東省不斷加強政府債券發行使用管理工作,助推實體經濟快速發展,有效發揮了債券資金穩投資、擴內需、補短板、防風險等“一舉多得”的政策效應。今年2月22日,首期濟南市跨黃河橋隧項目政府專項債券10億元已經成功發行並投入項目建設(后續計劃發行105億元),這也是全國首單橋隧類項目收益專項債券。債券的成功發行有效提升了金融機構和社會資本等各類投資者對項目的認可度和對濟南發展前景的信心,推進濟南發展由“大明湖時代”邁入“黃河時代”,加快“大強美富通”現代化國際大都市的建設步伐,助力城市發展的成果惠及更廣大人民群眾。

去年,山東省首次發行菏澤市棚改專項債券62.92億元,今年前兩個月又發行23.65億元,帶動社會投資500多億元,有效緩解了棚改籌資難題,加快了棚戶區改造進程。棚改工程不僅直接拉動了建筑業、建材等消費產業發展,也帶動了運輸業、金融業等30多個相關產業的發展。

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山東地方債“飛入尋常百姓家”

投資者可享受五大“專屬福利”

按照財政部統一部署,山東省作為全國地方政府債券商業銀行櫃台發行首批試點省份,將於3月27日開展政府債券櫃台交易試點。3月28日至4月1日,山東省將首次面向個人和中小機構投資者發售10億元山東省政府債券。今后,山東的老百姓又多了一條投資理財的新渠道。針對社會公眾和投資者關心的問題,3月25日,山東省財政廳副廳長高劍鋒進行了詳細解讀。

“一舉多得”的好事

按照今年地方債發行計劃安排,3月27日,山東省將在中央國債登記結算公司發行第三批政府債券,也就是常說的“地方債”,其中10億元將首次通過商業銀行櫃台市場,面向省內個人和中小機構投資者發售。今后,山東的老百姓隻要到工商銀行、農業銀行、建設銀行、中國銀行在山東省內的任意網點,或通過網上銀行、手機銀行等渠道,就可以認購或者買賣地方債了,可以說第一次實現了地方債“飛入尋常百姓家”。

“過去山東省政府債券主要面向金融機構發行,以銀行持有為主。今后除繼續面向金融機構發行外,也通過商業銀行櫃台發行地方債。這是地方債發行制度的一項重要改革,是貫徹落實黨中央、國務院防范化解政府債務風險的創新舉措,是促進地方債發行健康、可持續發展的重要保障,對地方政府、金融機構和投資者來講,都是‘一舉多得’的好事。”高劍鋒表示,尤其從個人和中小機構投資者的角度看,在當前銀行資管新規出台、“保本理財”產品逐步退出的背景下,地方債在安全性、流動性、收益性等方面具有一定吸引力,能夠豐富居民投資渠道,滿足低風險投資需求,也有利於個人以投資地方債券的方式參與國家戰略實施、振興地方經濟、支持家鄉建設,同時分享地方發展成果和債券投資收益。

享受五大“專屬福利”

“相比其他理財產品,投資地方債能夠享受到不少‘專屬福利’。”高劍鋒介紹,優勢主要體現在5個方面:

安全性高。山東省發行地方債以來,第三方信用評級一直為最高的AAA級,充分體現了各方面對山東經濟社會發展前景的充分認可,也意味著在資金償付方面安全度極高,廣大投資者完全可以放心認購。同時,經財政部和中國人民銀行授權,中央國債登記結算公司將為地方債投資者提供托管賬戶余額的語音復核查詢服務(賬務復核電話:400-666-5000),確保投資者櫃台交易賬務可靠。

投資便利。通過商業銀行櫃台發行的地方債,認購起點和每次遞增均為100元,也就是說最低隻要100元就可以投資地方債,幾乎沒有投資門檻。投資者既可在銀行網點櫃台認購和交易,也可以在網上銀行、手機銀行裡操作,足不出戶、動動手指就可以輕鬆投資,可以說是老少皆宜。

收益性好。投資地方債取得的利息收益全額免征所得稅、增值稅,尤其對中小機構投資者來講,享受的稅收政策優惠於國開債和其他政策性銀行債。

流動性強。投資者既可以持有至到期,獲得地方債每年全額、固定利息收益和到期本金,也可以按照發售銀行的雙邊報價隨時買入或賣出,交易資金實時清算,滿足投資者隨時變現的流動性需求。老百姓手中的閑錢完全可以投資地方債,隨有隨買、隨用隨賣,非常方便。中小機構投資者還可以將手中的地方債用於融資質押。

公益性突出。山東省地方債籌集的資金主要用於脫貧攻堅、鄉村振興、教育衛生以及市政、公路建設等投資項目,與民生息息相關,可以說投資地方債就是投資山東省的公益性項目,使老百姓增強對山東經濟社會發展的參與感和獲得感。

年收益率高於

三年期銀行存款利率

這次山東省通過商業銀行櫃台發行的10億元債券,將用於濟南市新舊動能轉換先行區相關片區土地儲備項目,全部為項目收益和融資自求平衡專項債券,以項目對應並納入政府基金預算的國有土地使用權出讓收入償還,具有非常穩定可靠的預期償債資金來源。

就收益率來講,既要看到“顯性”的,也要看到“隱性”的。所謂顯性收益率,就是債券發行的利率,本次通過商業銀行櫃台發行的地方債年收益率高於三年期銀行存款利率,具體將通過公開招標確定﹔所謂隱性收益率,就是對於個人和機構投資者而言,地方債利息收入免征個人和企業所得稅、增值稅,考慮這一因素后,實際收益率已經超過了發行利率。這樣一算賬,可以說對廣大投資者是非常具有吸引力的。

隨時可按當日報價進行買賣

本次通過商業銀行櫃台發行的地方債,將於3月28日、3月29日、4月1日三天,面向個人和中小機構投資者集中發售,大家可以通過工商銀行、農業銀行、建設銀行、中國銀行在省內的任意一家網點銀行櫃台,或者通過這4家銀行的網上銀行、手機銀行認購。錯過這三天也沒有關系,4月4日債券上市后,將採用做市商雙邊報價制度,發售銀行會逐日對債券報出投資者買入價和賣出價,這個價格通常以前日中債估值為中樞上下加減點差形成。也就是說,隻要在債券存續期內,廣大投資者隨時可以按當日報價進行買賣。

需要提醒廣大投資者的是,本次發行的債券為按年付息,期限為三年,每年4月2日支付利息,如遇節假日自動順延,2022年4月2日償還本金並支付最后一次利息。3月27日,將通過公開招標的方式,確定本次發行的利率和4家銀行各自發售的債券數量。發行當日,投資者就可以登錄山東省財政廳官網,查詢發行結果公報,了解相關信息。

“今后,我們將本著優中選優、好上加好的原則,通過商業銀行櫃台市場推出更多地方債品種,並進一步擴大發售銀行范圍,更好滿足老百姓的投資需求,提供更為優質的服務。”高劍鋒表示。(姜宏建 孔進 陶亮 文達)

(責編:聶俊穹、胡洪林)

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